致洋县电力客户防范电费代缴诈骗洗钱风险告知书
尊敬的广大电力客户：
近期，电信网络诈骗分子利用电费代缴等方式洗钱案件频发高发，部分电力客户通过非电力官方授权的交费行为已涉嫌犯罪，涉案资金被依法冻结，无法正常使用。为防止不法分子借用为您代缴电费的名义进行洗钱，给您造成财产损失和带来承担法律责任的风险，国网陕西省电力有限公司向您告知如下：
1.请您通过国网陕西省电力有限公司公布的正规渠道交费。具体详见“温馨提示”。
2.国网陕西省电力有限公司未在任何第三方平台开展电费折扣、返利活动。通过第三方代缴、团购等非我公司授权渠道折扣交费存在资金风险，所缴电费可能被依法冻结和处置，请您切勿将用电客户编号或电费付款银行账号提供给第三方。
3.任何打折电费由他人付款属于用不明来源资金进行缴费洗钱，均是违法犯罪行为，轻则个人或企业账户被冻结，不法资金被退回导致个人或企业资金损失，重则触犯刑法掩饰隐瞒犯罪所得、帮助信息网络犯罪活动罪。
4.国网陕西省电力有限公司协同电费收费渠道合作银行，建立用户付款账户白名单机制，未纳入白名单的银行账号无法通过转账交费，有效阻止不法分子以代缴电费名义进行洗钱、诈骗等违法犯罪活动。请您配合属地供电公司书面提供您的电费付款账户信息（简称付款账户白名单），最多不超过5个，并按照固定付款账户白名单向电力公司转账，确保您电费财产安全。
谨请广大电力客户注意防范！依法合规缴纳电费，拒接各类低价代缴电费服务，避免造成经济损失。
温馨提示：请广大电力客户务必选择官方正规渠道交费。以下渠道如有变更我公司将另行发布公告。
官方渠道：“网上国网”APP、“电e宝”APP、“国网陕西电力”微信公众号、各供电营业厅。
合作金融机构：工商银行、交通银行、农业银行、建设银行、光大银行、中国银行、邮储银行、陕西信合、长安银行、招商银行、兴业银行。可通过各金融机构网上银行、手机银行或线下营业网点交费。
非金融机构：微信（生活缴费）、支付宝（生活缴费）、邮政便民网点、利安电超市、怡康医药超市等。
二〇二三年三月三十一日
反洗钱小贴士
一、什么是洗钱？
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定：洗钱罪是指明知毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质而实施提供资金账户的，或协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的行为。
简单来说，就是将以上7个上游犯罪的“黑”钱洗“白”。
二、什么是“反洗钱”？
《中华人民共和国反洗钱法》第二条规定：反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。
三、发现洗钱犯罪怎么办？
为了发挥社会公众的积极性，动员社会力量与洗钱犯罪作斗争，保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利，《中华人民共和国反洗钱法》特别规定，任何单位和个人都有权利向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。如若在您身边发现洗钱活动，请于第一时间报警。
四、诈骗洗钱案例
第一步：“不法分子”宣传缴纳电费打折活动。线下在社区地推或微信群宣传存在“特殊”渠道可代缴电费且享受“折扣”优惠【98折或95折】，同时在淘宝、拼多多、微信小程序等线上渠道售卖电费代缴“折扣”商品，如客户支付95元代缴电费100元。
第二步：电力客户相信电费“折扣”宣传后，通过微信转账或现金等方式将资金转给不法分子。“不法分子”将通过盗刷他人银行卡、电信诈骗等非法途径获取的“黑钱”为电力客户代缴电费。
第三步：受害人发现被盗刷银行卡后，向公安机关报案，公安机关通过调查银行交易记录及电力客户电费收费明细，锁定被骗款流入的电力客户详细信息，公安机关上门联系电力客户，帮助受害人将被骗款【即为电力客户代缴电费】追回。电力客户不仅损失资金，因“不小心”可能需承担相应的法律责任。
来源：国网汉中供电公司洋县分公司
页:
[1]